FinCEN-files: HSBC verplaatst miljoenen ondanks waarschuwing
Zijn rol in de fraude van US$ 80 miljoen wordt gedetailleerd beschreven in een lek van documenten - de "rapporten over verdachte activiteiten" van banken - die de FinCEN Files worden genoemd. HSBC zegt dat het altijd aan zijn wettelijke verplichtingen heeft voldaan bij het melden van dergelijke activiteiten.
Uit de bestanden blijkt dat de investeringszwendel begon kort nadat de bank in de VS een boete van US$ 1,9 miljard had gekregen voor het witwassen van geld. Het had beloofd dit soort praktijken aan te pakken.
De zwendel was een Ponzi-plan - een berucht type investeringshandel die bestaande belanghebbenden betaalt met geld dat is ingezameld van nieuwe leden. Advocaten van gedupeerde investeerders zeggen dat de bank eerder had moeten optreden om de rekeningen van de fraudeurs te sluiten.
Het lek van de documenten bevat een reeks andere onthullingen, zoals de suggestie dat één van de grootste banken in de VS een beruchte gangster heeft geholpen om meer dan US$ 1 miljard te verplaatsen.
FinCEN-bestanden
De FinCEN-bestanden zijn een lek van 2.657 documenten, waarvan de kern bestaat uit 2.100 rapporten van verdachte activiteiten, of SAR's.
SAR's zijn geen bewijs van wangedrag - banken sturen ze naar de autoriteiten als ze vermoeden dat klanten niet goed bezig zijn. Volgens de wet moeten ze weten wie hun klanten zijn - het is niet genoeg om SAR's in te dienen en zwart geld van klanten te blijven aannemen in de verwachting dat handhavers het probleem aanpakken. Als ze bewijs hebben van criminele activiteiten, moeten ze stoppen met het verplaatsen van het geld.
Het lek laat zien hoe geld werd witgewassen via enkele van 's werelds grootste banken en hoe criminelen anonieme Britse bedrijven gebruikten om hun geld te verbergen.
Verdachte activiteitenrapporten
De SAR's zijn gelekt naar de Buzzfeed-website en gedeeld met het International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ). Panorama leidde het onderzoek voor de BBC als onderdeel van een wereldwijde inspectie. De ICIJ leidde de rapportage van de Panama Papers en Paradise Papers-lekken - geheime dossiers waarin de offshore-activiteiten van de rijken en beroemdheden worden beschreven.
Fergus Shiel, van het consortium, zei dat de FinCEN-bestanden een "inzicht zijn in wat banken weten over de enorme stromen zwart geld over de hele wereld ... [Het] systeem dat bedoeld is om de stromen van zwart geld te reguleren, is verbroken".

Het Verenigd Koninkrijk (VK) heeft ook plannen onthuld om zijn register van bedrijfsinformatie te hervormen om fraude en het witwassen van geld tegen te gaan.
Ponzi-zwendel
De investeringszwendel waarvoor HSBC werd gewaarschuwd heette WCM777. Het werd gestart door de Chinese staatsburger Ming Xu. Er is weinig bekend over hoe hij in de VS kwam wonen, hoewel hij beweert dat hij voor een MA in Californië heeft gestudeerd. Zich baserend in de omgeving van Los Angeles, trad Xu - of "Dr. Phil" zoals hij zichzelf noemde - op als predikant in evangelische kerken.
Xu zei dat hij een wereldwijde investeringsbank exploiteerde, World Capital Market, die binnen 100 dagen 100% winst zou uitbetalen. In werkelijkheid voerde hij het WCM777 Ponzi-schema uit. Via reizende seminars, Facebook en webinars op YouTube bracht het US$ 80 miljoen op door vermeende investeringsmogelijkheden in cloud computing te verkopen.
Duizenden mensen uit de Aziatische en Latino-gemeenschappen werden aangehouden. De fraudeurs gebruikten christelijke beelden en richtten zich op arme gemeenschappen in de VS, Colombia en Peru. Er waren ook slachtoffers in andere landen, waaronder het VK.
Maar de impact was niet alleen financieel. Het plan leidde tot de dood van investeerder Reynaldo Pacheco, die in april 2014 onder water werd gevonden op een wijnlandgoed in Napa, Californië. De politie zegt dat hij met stenen was neergeslagen. Hij sloot zich aan bij het plan en er werd verwacht dat hij andere investeerders zou werven. De belofte was dat iedereen rijk zou worden.
Een vrouw die Pacheco (44) introduceerde, verloor ongeveer US$ 3.000. Dat leidde tot de moord door mannen die waren ingehuurd om hem te ontvoeren. "Hij probeerde letterlijk ... het leven van mensen te verbeteren, en hij werd zelf opgelicht en hij betaalde er helaas voor met zijn leven", zei sergeant Chris Pacheco (geen familie), één van de officieren die onderzoek deed naar de moord. Reynaldo, zei hij, "werd vermoord omdat hij een slachtoffer was in een Ponzi-plan".
Tegen die tijd hadden toezichthouders in Californië HSBC al verteld dat zij het WCM777 aan het onderzoeken waren, De inwoners werden op de hoogte gebracht van de fraude. Dit gebeurde in september 2013.
Maar pas in april 2014, nadat de Amerikaanse financiële toezichthouder de Securities and Exchange Commission aanklachten had ingediend, werden de WCM777-rekeningen bij HSBC in Hong Kong gesloten. Tegen die tijd was er bijna niets meer in.
Vandaag
-
12:47
DNA kiest Simons tot president en Rusland tot vp
-
11:56
Korte Assembleevergadering verwacht; 34 stemmen nodig
-
10:44
Suriname: Wachten op het busje,… het komt maar niet!
-
08:48
Delegatie Israël naar Qatar ondanks geschil over staakt-het-vuren
-
06:51
Champions League of hulpbronnenvloek?
-
04:53
Onweer dient zich al vroeg aan op deze zondag
-
02:55
BRICS bereikt akkoord over gezamenlijke verklaring voor top in Rio
-
00:57
CV Rusland: Man van beleid, integriteit en bruggenbouwer
-
00:01
Simons schrijft geschiedenis als eerste vrouwelijke Surinaamse president
Gisteren
- Politiebericht over 67-jarige vrouw omgekomen bij brand
- Caricom boekt vooruitgang met regionale voedselzekerheid
- Structurele steun voor leerstoornissen in onderwijs
- Dalai Lama: 'Ik wil nog 40 jaar leven'
- Vrouwen Magenta tonen kracht via vakopleiding
- De eerste vrouwelijke president van Suriname
- Petronas start morgen boorcampagne in Blok 52
- Bejaardentehuis getroffen door brand: Vrouw komt om het leven
- Newmont: Reductie personeel te Merian deel van kostenbeheersing
- Personeel FVO eist cao-onderhandelingen: Leiding wijst op dienstweigering
- Ook op deze zaterdag dienen zich onweersbuien aan
- Oude handelsstad van 3.500 jaar oud ontdekt in Peru
- 169 bloeddonoren gehuldigd in Congreshal
- Simons eerste vrouwelijke president; symboliek, verwachtingen en werkelijkheid
Eergisteren
- EZ traint jonge ondernemers in duurzame landbouw
- Caricom viert 52 jaar samenwerking en veerkracht
- VS en Suriname herbevestigen gedeelde waarden van vrijheid en democratie
- Dode bij aanrijding Welgedacht B-weg
- Rusland zet op grote schaal chemische wapens in Oekraïne in
- Twee brandkasten buitgemaakt bij overval op woning
- Menselijke resten aangetroffen op goudnederzetting in Brokopondo
- OM eist 7 jaar cel voor voorbereiden landing drugsvliegtuig in Pusugrunu
- Het belang van het project Van 't Hogerhuysstraat
- Militair beschuldigd van overtreden Wet Verdovende Middelen
- Veel zon, maar ook onweersbuien in de middag
- Diplomatieke spanning tussen VS en Colombia escaleert
- Deken Fraenk vraagt autoriteiten om invulling Constitutioneel Hof
- Politiek pad nu geplaveid; de economische weg ligt vol valkuilen